Les Jeunes, qui rentrent dans la vie active, se projettent dans l’avenir et qui commencent à se constituer un début de patrimoine.

Les Actifs, qui ont déjà constitué un patrimoine, souhaitent protéger leur famille, optimiser leur fiscalité et préparer leur retraite.

Les Retraités, qui souhaitent rationaliser leur patrimoine et s’assurer des revenus optimums.

Les plus Anciens qui souhaitent transmettre en douceur une partie de leur patrimoine.

Les stocks sont constitués par les biens statiques immobiliers et mobiliers comme les titres, les placements, l’assurance-vie et ce que l’on appelle les meubles meublants et l’endettement.

Les flux sont en réalité les entrées et les sorties dans le patrimoine : les revenus (salaires, pensions, loyers), les dépenses courantes, les charges (impôts, échéances de crédits, coûts des assurances). On y intégrera aussi les héritages, les donations, les ventes et les achats de biens.